Formación Forex
Una web para aprender FOREX y crecer personalmente.
Aquí no vas a encontrar un ranking con nombres, aunque esa es precisamente la idea. Casi todas las listas de mejores brókers de Forex están ordenadas por comisión de afiliado, así que en esta página te doy algo que no se puede comprar: el método para evaluarlos tú mismo, con dos herramientas que puntúan cualquier bróker.
Busca «mejores brókers de Forex» y encontrarás decenas de rankings; sin embargo, casi todos comparten un detalle poco visible. El orden lo determina cuánto paga cada bróker por cliente captado y no la calidad del servicio.
Ese modelo tiene dos formas. En el CPA, el bróker paga una cantidad fija por cada usuario que abre cuenta y deposita; en el reparto de ingresos, la web se lleva un porcentaje de lo que ese cliente genere en spreads durante años. Por tanto, cuanto más operes y más pierdas, más cobra quien te recomendó.
Ese conflicto explica dos rarezas que quizá hayas notado. Primero, que los brókers con mejores condiciones reales rara vez encabezan las listas, ya que suelen pagar menos comisión. Y segundo, que casi ningún ranking mencione la cobertura del fondo de garantía, aunque sea el dato que más dinero decide si las cosas van mal.
No estoy diciendo que todo bróker anunciado sea malo, ni mucho menos. Estoy diciendo que la lista no te dice lo que crees que te dice, así que conviene tener un método propio.
Declaración de intereses. Esta web no tiene acuerdos con ningún bróker, no usa enlaces de afiliado y no cobra por aparecer en ninguna página. Por eso aquí no hay ranking: si lo hubiera, tendrías todo el derecho a preguntarte quién lo paga.
Todos los brókers presumen de estar regulados; ahora bien, «regulado» significa cosas muy distintas según quién firme la licencia. Esta es la diferencia que casi ningún ranking te enseña, y es la que decide cuánto dinero recuperas si la entidad quiebra.
Aquí está el detalle que casi nadie cuenta. Cuando un bróker con licencia chipriota opera en España mediante el pasaporte europeo, quien responde es el fondo chipriota y no el español. Por tanto, la diferencia entre una entidad supervisada por la CNMV y otra por la CySEC puede ser de ochenta mil euros de cobertura, aunque las dos digan estar «reguladas en Europa».
Estas protecciones son obligatorias para clientes minoristas y no dependen del bróker que elijas dentro del marco europeo.
Tu dinero debe estar en cuentas separadas del capital de la empresa; por tanto, no forma parte de la masa concursal cuando el bróker quiebra.
No puedes perder más de lo depositado, incluso cuando el movimiento es violento. Antes de 2018 sí se podía, así que esta medida evitó bastantes ruinas.
Hasta 1:30 en pares principales, 1:20 en oro e índices, 1:10 en otras materias primas, 1:5 en acciones y, por último, 1:2 en criptomonedas.
Cuando tu garantía cae al 50 % del margen exigido, el bróker debe cerrar posiciones. Es incómodo, aunque impide que la cuenta se vacíe del todo.
Cada entidad publica qué porcentaje de sus clientes minoristas pierde dinero, además recalculado cada trimestre. Ese número suele moverse entre el 70 % y el 85 %.
Responde estas diez preguntas sobre el bróker que estés valorando y sabrás si está a la altura de los mejores brókers de Forex disponibles en España. Los criterios están ponderados según lo que de verdad importa, así que la regulación pesa mucho más que la plataforma.
Todo se calcula en tu navegador y no se guarda nada. Si dudas en alguna respuesta, elige la peor opción: en esto conviene pecar de prudente.
Responde las diez preguntas para obtener la valoración.
La puntuación es orientativa y refleja el criterio de esta web, no una certificación oficial. Además, un bróker excelente para una operativa puede ser malo para otra, así que úsala como filtro y no como veredicto.
Hay una respuesta que anula todas las demás. Si el regulador es offshore o no lo encuentras en ningún registro oficial, da igual lo bien que puntúe el resto: no hay fondo de garantía, no hay límite de apalancamiento y no hay ningún tribunal al que reclamar.
Entre los mejores brókers de Forex, el spread bajo que anuncian en portada rara vez es, de hecho, el coste real. Este comparador suma spread, comisiones, swaps y cuotas de inactividad para dos brókers, de modo que puedas ver cuál te sale más barato con tu forma concreta de operar.
Primero define tu operativa; después, introduce las condiciones de cada bróker. El resultado suele sorprender, ya que el más barato depende de cuánto operes y de si dejas posiciones abiertas de un día para otro.
Los swaps se cuentan siempre como coste, aunque en algunos pares y direcciones pueden ser a tu favor. El valor del pip depende del par y del tamaño del contrato; para un lote estándar de un par cotizado en euros ronda los diez euros.
Cambia «operaciones al mes» de 20 a 4 y mira qué pasa. El bróker que gana se da la vuelta. Por eso no existe el mejor bróker en abstracto: existe el que encaja con tu frecuencia, tu tamaño de posición y tu costumbre de dejar o no posiciones abiertas por la noche.
No hace falta ser experto ni, sobre todo, fiarse de la palabra de nadie. Estos cinco pasos se hacen desde el móvil y descartan la inmensa mayoría de los problemas antes de que existan.
En el pie de su web aparece la razón social y también el número de licencia. Muchas veces la marca comercial es una cosa y la empresa que firma el contrato es otra, así que apunta esta última.
Cuando dice estar en la CNMV, tiene que aparecer en su registro de entidades. Cuando opera por pasaporte europeo figurará como empresa del Espacio Económico Europeo en libre prestación de servicios; por tanto, comprueba también el registro de su país de origen.
La CNMV publica los llamados chiringuitos financieros y la IOSCO reúne alertas de reguladores de todo el mundo. Si el nombre aparece ahí, la conversación termina.
Un mismo bróker puede tener filial europea y, a la vez, filial offshore. Además, el formulario de alta a veces te asigna la segunda sin avisar, de modo que conviene leer qué sociedad aparece en las condiciones antes de aceptar.
Deposita lo mínimo, opera un poco y retira después. Un bróker serio devuelve el dinero sin preguntas ni llamadas comerciales, mientras que uno problemático empieza a poner pegas justo en ese momento.
Consulta si la entidad está autorizada para prestar servicios de inversión en España.
Listado de entidades sobre las que la CNMV ha emitido advertencia pública.
Alertas de reguladores de todo el mundo sobre entidades no autorizadas.
Escribe el nombre y comprueba su situación, además de a qué regulador acudir.
Cualquiera de estas nueve basta para descartar un bróker, incluso aunque sus condiciones parezcan inmejorables. De hecho, las tres primeras aparecen en prácticamente todos los casos de fraude documentados.
Un bróker regulado no tiene, por norma, comerciales persiguiendo clientes. Cuando aparece un «gestor personal» que te anima a ingresar más dinero, ya no estás tratando con un intermediario sino con un vendedor a comisión.
Los incentivos por ingresar están prohibidos para minoristas en la Unión Europea desde 2018. Por tanto, si te ofrecen uno, esa entidad no está aplicando la normativa europea contigo.
Ningún intermediario serio garantiza resultados, ya que hacerlo está prohibido. Además, quien te promete un porcentaje mensual está describiendo un fraude, no un servicio financiero.
Ver 1:500 o 1:1000 significa, sin lugar a dudas, que esa entidad no está bajo normativa europea. Es decir, tampoco tendrás protección de saldo negativo ni fondo de garantía.
Toda entidad regulada lo muestra en el pie de su web y, además, lo repite en los contratos. Cuando hay que buscarlo mucho, normalmente es porque no existe.
Aparece documentación interminable, comisiones que no estaban o incluso llamadas para convencerte de que no retires. Ese momento es la prueba definitiva, así que conviene hacerla pronto y pequeña.
Una entidad regulada cobra por transferencia SEPA o por tarjeta, aunque siempre a nombre de la sociedad. En cambio, pagar en cripto elimina cualquier posibilidad de reclamar el cargo.
Ese aviso es obligatorio en la Unión Europea desde 2018 y, además, debe actualizarse cada trimestre. Su ausencia indica que la entidad opera fuera del marco europeo.
Cuando toda la información disponible viene de páginas con enlaces de referido y no hay rastro en registros oficiales ni en prensa financiera, tienes tu respuesta.
No todos los brókers ganan dinero de la misma manera; por tanto, esa diferencia determina si sus intereses van alineados con los tuyos o justo al revés.
Toma la contrapartida de tus operaciones en lugar de enviarlas al mercado.
Cuando compras te vende él, mientras que cuando vendes te compra él. Su ingreso principal es el spread; sin embargo, también gana cuando tú pierdes, ya que tu pérdida queda en su balance. Eso no lo convierte automáticamente en tramposo, sobre todo si está bien regulado y cubre su exposición, aunque el conflicto de interés existe y conviene conocerlo.
A su favor tiene spreads fijos, ejecución garantizada en cuentas pequeñas y, sobre todo, la posibilidad de operar con lotes muy reducidos. Por tanto, para quien empieza suele ser la puerta de entrada más accesible.
Envían tus órdenes al mercado y cobran por hacerlo.
Aquí el bróker gana con una comisión por lote y con un pequeño margen sobre el spread, de modo que le interesa que operes mucho y durante mucho tiempo. Su conflicto es distinto: no gana si pierdes, aunque sí gana si operas en exceso.
Suelen ofrecer spreads más ajustados y mayor profundidad de mercado, si bien exigen cuentas algo mayores y cobran comisión explícita. De hecho, el comparador de más arriba sirve precisamente para saber cuál de los dos modelos te sale más barato.
Ningún modelo es el bueno. Lo importante es que sepas cuál estás usando y de dónde sale el dinero de tu bróker. Cuando no consigues explicar cómo gana dinero la entidad con la que operas, esa es la señal de alarma número diez.
Un resumen operativo de todo lo anterior, pensado para el día que vayas a abrir cuenta. Además, es el filtro que aplican quienes acaban con los mejores brókers de Forex y no con el que más anuncia.
Apunta el nombre exacto de la sociedad, además del número de licencia y del regulador. Además, comprueba que no figure en ninguna lista de advertencias.
No es lo mismo cien mil euros que veinte mil y, desde luego, menos aún que ninguno. Este dato debería estar en la primera línea de cualquier comparativa, aunque casi nunca aparezca.
Suma spread, comisión, swap e inactividad usando tu propia frecuencia de operativa. Después compara al menos dos entidades con las mismas cifras.
Revisa plazos, comisiones y también los métodos admitidos. Si algo de esto no está claro por escrito antes de depositar, no va a mejorar después.
La plataforma, la ejecución y el soporte solo se conocen cuando los usas. Por tanto, dedica unas semanas antes de mover capital de verdad.
Es, sin duda, la comprobación más barata y más reveladora que existe. Además, si sale bien, operas mucho más tranquilo el resto del tiempo.
Estas páginas completan lo que la elección de bróker deja fuera.
El mejor bróker del mundo no salva una cuenta mal gestionada, así que empieza por aquí.
Por qué el modelo de negocio de esas empresas no es que tú apruebes el reto.
El orden correcto para montar tu operativa antes de elegir dónde operar.
Calcula cuánto arriesgar antes de abrir la primera operación en tu bróker nuevo.
Aviso. Esta página es material formativo y no constituye asesoramiento financiero ni recomendación de ninguna entidad concreta. Operar con divisas y productos apalancados conlleva un riesgo elevado de pérdida, y la mayoría de las cuentas minoristas pierden dinero. Verifica siempre la información en las fuentes oficiales antes de tomar cualquier decisión.
Antes de decidir dónde operar conviene tener claro cuánto vas a arriesgar en cada entrada. Esa cuenta protege la cuenta mucho más que cualquier comparativa de spreads.
¿Te ha resultado útil esta guía?
Un abrazo lector/a, y nos vemos en el próximo gráfico,Francisco Ribas · Formación Forex.
